چه طور صندوق سرمایه گذاری در طلا بخریم؟
سرمایه گذاری بر روی طلا از دیرباز ، همواره به عنوان یکی از گزینه های مهم
در سبد سرمایه گذاری خانواده های ایرانی مطرح بوده
با نگاهی به روند طولانی مدت قیمت طلا میتوان فهمید که یکی از مطمین ترین سرمایه گذاری ها
برای حفظ سرمایه از خطر بی ارزش شدن طلاست
چرا که این فلز گرانبها همواره در طولانی مدت روندی صعودی داشته
اما با گذشت زمان و افزایش قیمت طلا
امکان خرید مصنوعات طلا یا سکه بهار آزادی برای خانواده های ایرانی سخت تر شد
در این شرایط با توجه به روند طولانی مدت صعودی طلا
چه راه حل جایگزینی و مطمینی میتوان برای سرمایه گذاری در آن داشت؟
در این مقاله قصد داریم تا شما را با یکی از کم هزینه ترین و مطمین ترین روش های سرمایه گذاری روی طلا آشنا کنیم
پس با ما همراه باشید .
خرید و فروش طلا و سکه با ریسک ها و مخاطراتی همراه بوده و هست.
هزینه زیاد اجرت ساخت طلا،
ریسک گم شدن و یا دزدیده شدن طلا و سکه و…
از جمله دلایلی است که این بازار را با ریسک همراه میکند.
مزایای معاملات طلا و سکه و ریسک هایی که ذکر شد باعث شد تا صندوق های سرمایه گذاری طلا بوجود بیاید
و در بازار سرمایه مورد داد و ستد قرار بگیرد.
صندوق های طلا ابزار نسبتا جدیدی هستند که این امکان را به سرمایه گذار می دهد
تا بدون خرید فیزیکی سکه در این فلز گران بها سرمایه گذاری کند.
ضمن اینکه با توجه به ذات صندوق های سرمایه گذاری مشترک،
این سرمایه گذاری به‌صورت غیرمستقیم و از طریق یک سبدگردان حرفه ای انجام می شود
تا حتی المقدور از نوسانات ناگهانی سرمایه گذاری در امان باشد.
در ادامه به توضیح بیشتر این موضوع میپردازیم.
صندوق سرمایه گذاری در طلا چیست؟
صندوق طلا، صندوقی است که به موجب قوانین موضوعه بازار سرمایه و تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار
وجوه را از مردم جمع‌آوری کرده و در اوراق بهادار مبتنی بر سکه طلا
(مانند گواهی سپرده سکه، اوراق آتی سکه طلا و اوراق اختیار معامله سکه طلا)
و تا حد کمی در اوراق با درآمد ثابت بورسی و سپرده‌های بانک سرمایه‌گذاری میکند.
تاکنون بیش از ۲ هزار میلیارد تومان از منابع نقدی مردم در این صندوقها سرمایه‌گذاری شده است.
از نوع صندوق قابل معامله (ETF) کالایی با پشتوانه طلا است.
لذا عمده منابع صندوق در اوراق بهادار مبتنی بر گواهی سپرده سکه طلا
و اوراق مشتقه مبتنی بر سکه طلا سرمایه‌گذاری می‌شود.
این صندوق ها برای سرمایه‌گذارانی مناسب است که
- ریسک‌پذیری بالا دارند.
- تمایل به سرمایه‌گذاری در طلا (سکه طلا) دارند.
- به سرمایه‌گذاری با دید بلندمدت فکر می‌کنند.
- و انتظار دریافت سود دوره‌ای ندارند.
آن دسته از سرمایه‌گذارانی که به‌طور سنتی به خرید و نگهداری سکه طلا علاقه دارند
می‌توانند این صندوق ها را برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند و از مزایای سرمایه‌گذاری در این صندوقها
در مقایسه با خرید فیزیکی سکه طلا بهره‌مند شوند.
از جمله این مزایا آن است که حداقل نقدینگی لازم برای سرمایه‌گذاری در این صندوقها،
از حداقل نقدینگی لازم برای سرمایه‌گذاری در بازار فیزیکی (خرید نقدی سکه) بسیار کمتر است
و از سوی دیگر خطرات نگهداری فیزیکی سکه همچون سرقت متوجه صندوقها نیست.
از سوی دیگر با توجه به توانایی طلا در پوشش اثرات تورمی، قرار دادن این صندوقها در سبد دارایی‌ها برای همه افراد می‌تواند مفید باشد.
سرمایه‌گذاران باید توجه داشته باشند همانطور که در بازار فیزیکی هیچ تضمینی وجود ندارد
که قیمت سکه افزایش یا کاهش پیدا کند، در صندوقها سرمایه‌گذاری طلا هم
هیچگونه تضمینی برای سودآوری صندوقها و یا امکانی برای پیش‌بینی دقیق روند وجود ندارد.
هرچند مدیران صندوقها سعی دارند با تصمیمات سرمایه‌گذاری درست و به موقع،
حداکثر بازدهی ممکن را برای سرمایه‌گذاران محقق کنند.
برای آشنایی با صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت این مقاله را بخوانید.
مزایای صندوقهای ETF طلا
از مزایای این صندوق میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- فعالیت تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار
- سرمایه‌گذاری بسیار آسان و بدون اتلاف وقت از طریق سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها
- شفافیت عملکرد و انتشار لحظه‌ای تغییرات قیمتی (NAV) و نظارت بر عملکرد صندوق توسط متولی و حسابرس
- معافیت مالیاتی معاملات واحدهای صندوق مطابق قانون توسعه ابزارها و نهادهای مالی جدید
- قابلیت سرمایه‌گذاری با مبالغ کم به دلیل ارزان بودن قیمت واحدهای این صندوق در مقایسه با خرید فیزیکی سکه طلا
- نقدشوندگی بسیار بالا به دلیل وجود بازارگردان و امکان خرید و فروش در لحظه
- امنیت بالا در مقایسه با خرید و فروش فیزیکی سکه که خطراتی همچون سرقت و عدم اطمینان از خلوص و عیار سکه دارد
چه طور صندوق ETF طلا بخریم ؟
- دریافت کد بورسی
- ثبت نام در سیستم آنلاین یک کارگزاری فعال
- خرید واحد های صندوق دقیقا مانند سهام مختلف بورسی
خرید واحدهای ETF مستلزم دارا بودن کد معاملاتی (کد بورسی) در سیستم شرکت سپرده‌گذاری مرکزی است.
ارزش خالص دارایی‌های این صندوق (NAV) به لحظه محاسبه و در سایت صندوق به اطلاع سرمایه‌گذاران می‌رسد.
حداقل واحد قابل خریداری برای ورود به این صندوق 10 واحد است اما با توجه به الزامات سازمان بورس،
در حال حاضر حداقل معامله در سیستم معاملات آنلاین کارگزاری‌ها مبلغ 5 میلیون ریال معادل 500 هزار تومان است.
تایم معاملاتی صندوق های ETF طلا چیست؟
ساعت معاملات طلا در بورس با بورس اوراق بهادار متفاوت است
و از این نظر که شاید یک نفر بخواهد در هر دو بازار فعالیت داشته باشد ایده خوبیست
زیرا ساعت پیش گشایش و ثبت سفارشات از 12:30 الی 13 و ساعت آغاز معاملات از 13 الی 15:30 می‌باشد.
چه زمانی برای خرید صندوق ETF طلا مناسب است؟
بهتر است زمانی اقدام به خرید واحد های این صندوقها کنید که روند طولانی مدت طلا را صعودی میبینید.
بعد از افزایش طولانی مدت قیمت طلا که قیمت واحد های صندوق از NAV ابطال آن فاصله زیادی گرفته خرید پیشنهاد نمیشود.
بهترین زمان خرید این صندوق ها هنگامیست که قیمت هر واحد آن از NAV ابطال صندوق بیشتر یا برابر با آن باشد.
صندوق های با ETF طلا کدامند؟
1)صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای لوتوس
این صندوق با نماد «طلا» در بورس کالا در حال فعالیت است. اولین صندوقی که فعالیت خود را به طور رسمی شروع کرد این صندوق است.
دارایی پایه این صندوق طلا است و بخش عظیمی از سرمایه خود را به سرمایه‌گذاری در طلای 18 عیار اختصاص داده است.
بازدهی صندوق طلای لوتوس طی یک‌سال اخیر حدود 155.5 درصد بوده است.
قیمت هر واحد صندوق طلای لوتوس در حال حاضر حدود 8 هزار تومان است و شما با کمترین سرمایه می‌توانید اقدام به خرید آن کنید.
2)صندوق طلای کیان
این صندوق با نماد «گوهر» در بورس در حال فعالیت است.
دارایی پایه این صندوق علاوه بر طلای 18 عیار، سکه طلا است.
بازدهی صندوق طلای کیان طی یک‌سال اخیر حدود 151 درصد بوده است.
قیمت هر واحد صندوق طلای کیان در حال حاضر حدود 5.9 هزار تومان است و شما با کمترین سرمایه می‌توانید اقدام به خرید آن کنید.
3)صندوق سرمایه‌گذاری پشتوانه طلای مفید
این صندوق با نماد «عیار» در بورس در حال فعالیت است.
عیار طی یک‌سال اخیر حدود 152 درصد بازدهی داشته است.
قیمت هر واحد صندوق عیار در حال حاضر حدود 3 هزار تومان است.
4)صندوق پشتوانه سکه طلای زرافشان امید ایرانیان
این صندوق با نماد «زر» در بورس در حال فعالیت است.
بازدهی این صندوق طی یک‌سال اخیر 131 درصد بوده است.
از این نظر صندوق زر کمترین سود را در بین ۴ صندوق طلا طی یک‌سال اخیر نصیب مشتریان خود کرده است.
قیمت هر واحد صندوق طلای زر در حال حاضر حدود 5 هزار تومان است.
عملکرد کدام صندوق بهتر است؟
برای مقایسه عملکرد صندوقهای طلا به سایت فناوری بورس تهران مراجعه کنید
و بازدهی بهترین صندوق سرمایه‌گذاری طلا را ببینید.
در این سایت اطلاعات زیادی در مورد صندوقهای طلا وجود دارد که می‌توانید
بازدهی صندوقهای طلا را در بازه‌های زمانی متفاوت مورد بررسی قرار دهید.
در اینجا میزان سود چهار صندوق طلای فعال در بورس را به صورت سالانه مورد بررسی قرار داده‌ایم.
با این مقایسه می‌توانید در این بازه زمانی عملکرد بهترین صندوق سرمایه‌گذاری در طلا را نیز مشاهده کنید.
بازدهی صندوقهای طلا بیشتر است یا خود طلا؟
برای پاسخ به این سوال بایدروند قیمتی طلا، سکه و صندوقها را بررسی کنیم.
در تصویر زیر میزان بازدهی طلای 18 عیار، سکه بهار آزادی و یکی از صندوقهای طلا را در سال مالی منتهی به دی 99 میبینید.
دیدگاهتان را بنویسید